Quale documento serve per ogni controllo
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| Richiesta | Documento | Criterio indicato |
|---|---|---|
| Identità | Documento d’identità valido con firma | Validità residua di almeno 3 mesi |
| Corrispondenza con il titolare | Selfie con il documento | Usare lo stesso documento fornito per l’identità |
| Indirizzo | Documento che conferma la residenza | Data non anteriore a 3 mesi |
La pagina KYC richiede la verifica completa per una richiesta di prelievo di qualsiasi importo e quando i depositi complessivi superano 5.000 EUR. Le condizioni permettono inoltre richieste in caso di attività sospetta. La soglia non significa che sotto 5.000 EUR il conto sia esente da verifica. Per le carte possono essere richiesti documenti aggiuntivi: fatti indicare il canale sicuro e quali dati oscurare prima di trasmettere una copia.
Fonti: Documenti KYC · Condizioni del conto
Controllare i file prima dell’invio
Confronta nome e indirizzo con il conto, verifica la data del documento e controlla che immagine, bordi e dati richiesti siano leggibili. Una foto tagliata o un indirizzo non coerente può richiedere un nuovo invio. Non modificare un documento per farlo apparire valido.
Usa soltanto il canale indicato dall’operatore per la verifica. Non abbiamo provato un caricamento: formati, dimensioni massime dei file e tempo di ricezione non sono confermati. Il nostro modulo di contatto non è un canale KYC e non deve contenere copie dei documenti.
Fonti: Documenti KYC
Da quando si contano i tempi
Le condizioni citano fino a 7 giorni per una verifica legata ad attività sospetta. Non è un tempo garantito per ogni richiesta KYC. Separatamente, indicano che documenti falsi o non forniti nell’arco di 4 settimane possono comportare blocco del conto o annullamento del pagamento. Quattro settimane non è il normale tempo di elaborazione.
Chiedi quando è stato ricevuto il fascicolo completo e se manca un elemento. Tieni separate la richiesta, l’invio, la conferma di completezza e la decisione. Anche una verifica approvata non dimostra che il prelievo sia già stato inviato.
Fonti: Condizioni del conto · Documenti KYC
Documento rifiutato o richiesta ripetuta
Rispondi chiedendo quale file è stato rifiutato e per quale motivo: scadenza, indirizzo, nome o leggibilità richiedono correzioni diverse. Riporta il numero della pratica e la data dell’invio precedente. Non reinviare lo stesso file senza sapere che cosa correggere e non usare documenti di un’altra persona.
Se la richiesta si ripete dopo una conferma, allega al messaggio il riferimento della conferma, senza distribuire nuovamente i documenti in canali non verificati. Chiedi se si tratta di un controllo aggiuntivo o di una pratica ancora incompleta.
Fonti: Documenti KYC · Contatti di assistenza
Domande frequenti
La soglia di 5.000 EUR esclude verifiche prima di quel momento?
No. La pagina KYC e le condizioni prevedono altre occasioni di controllo, compreso il prelievo.
Sette giorni è una promessa di approvazione?
No. Il termine è citato per un contesto specifico e non garantisce approvazione o invio del pagamento.
